En France, les créations d’entreprises sont en augmentation constante ces dernières années. Vous avez franchi toutes les étapes pour que votre projet de création d’entreprise puisse prendre forme ? L’obtention d’un prêt bancaire est une étape déterminante ? Younited Credit vous accompagne pour l’obtenir.
Globalement, se lancer dans l’entrepreneuriat avec succès implique que le projet d’entreprise soit bien préparé. Ce n’est pas tout. Le projet porté par un ou plusieurs entrepreneurs doit être cohérent et mené avec une motivation constante à chaque étape.
Au regard des banques, un projet de création d’entreprise qui inclut un plan de financement équilibré avec des garanties suffisantes est un critère qui influence positivement leur prise de décision. Lorsque ces conditions sont réunies, l’obtention d’un accord à la demande de prêt personnel pour création d’entreprise est plus simple.
Dans tous les cas, faire un prêt bancaire entreprise pour se lancer dans l’entrepreneuriat est le moyen de disposer du capital nécessaire qui assure le lancement optimal de l’entreprise sur son marché cible. À bien des égards, la disponibilité d’une somme d’argent empruntée et remboursée chaque mois via une mensualité adaptée permet de surmonter plus facilement une situation imprévue :
À première vue, la demande de prêt bancaire pour la création d’entreprise est, en quelque sorte, une opération séduction auprès des organismes de crédit. De ce point de vue, un organisme bancaire reste avant tout une entreprise.
En l’occurrence, l’activité principale d’une banque physique ou en ligne est de financer l’économie. Dans ce cas de figure, l’objectif d’une banque est d’optimiser sa rentabilité tout en minimisant sa prise de risque. Voici la raison qui justifie la prudence des organismes de crédits pour prêter de l’argent destiné à financer le projet professionnel de l’emprunteur entrepreneur.
Au-delà de devoir réaliser de multiples étapes incontournables, le porteur de projet doit s’assurer de lancer son activité dans de bonnes conditions. Dans la plupart des cas, le lancement d’une entreprise nécessite de financer les principaux postes de dépenses suivants :
Dans cet ordre d’idées, le développement de votre projet professionnel doit être réalisé avec le plus grand soin. La présentation d’un dossier solide (analyse du marché, plan de financement, apport,...) augmente vos chances d’obtenir un avis favorable par l’organisme de crédit de votre choix.
Bien que la vie entrepreneuriale permette d’accéder à de nombreux avantages tels que la liberté financière, il est aussi important de savoir que la demande de prêt personnel pour la création d’entreprise comprend plusieurs obstacles à connaître.
Selon le type de projet professionnel à financer, chaque organisme bancaire analyse le risque associé à la création d’entreprise avec un niveau d’exigence qui lui est propre. Généralement, les créateurs d’entreprise sont confrontés aux obstacles suivants pour se lancer dans l’entrepreneuriat avec le soutien d’un organisme de crédit :
Quel que soit le montant des fonds à emprunter, l’organisme financier doit avoir la garantie que le statut de votre entreprise (micro-entreprise, société,...) est pérenne et que la prise de risques est limitée. L’objectif est que le prêt d’argent puisse être remboursé sans difficulté jusqu’au terme des mensualités.
Dans le cadre du prêt perso pour création d’entreprise, le critère principal à connaître est sa durée de remboursement comprise entre 2 et 7 ans. Si votre projet professionnel comprend une acquisition immobilière, cette durée peut être étalée sur 15 à 20 ans, voire davantage. Au-delà de ce cadre, le prêt personnel pour création d’entreprise comprend les 2 principaux critères suivants :
Le prêt personnel pour création d’entreprise est plus facilement accordé par les établissements bancaires pour le financement de biens durables. Ces biens durables incluent l’achat de matériel informatique, d’un ou plusieurs véhicules (auto, moto, utilitaire, outillage,...). À noter que certaines banques se montrent réfractaires pour financer un besoin d’argent pour la constitution d’un fonds de roulement.
En choisissant de souscrire à un prêt perso pour création d’entreprise avec Younited Credit, l’avantage majeur est que vous disposez d’une part, du capital emprunté en express. D’autre part, le montant de la somme d’argent mise à disposition peut être utilisé sans justificatif d’utilisation, au gré de vos besoins. Pratique, n’est-ce pas ?
Pour que les banques accordent un avis favorable aux demandes de prêts personnels pour créations d’entreprises, les emprunteurs sont tenus de fournir des garanties solides (apport personnel, présence d’un garant,...). De la sorte, chaque garantie exigée sécurise davantage l’opération bancaire et la prise de risque de la banque.
Par ailleurs, il peut aussi être exigé à l'entrepreneur de couvrir sa prise de risques via le nantissement. Par définition, le nantissement est une garantie proposée par le biais d’un contrat entre le débiteur et le créancier pour rembourser la dette.
Dans le cadre du prêt destiné à la création d’entreprise, l’emprunteur professionnel s’engage à remettre un bien meuble effectif ou fictif (auto, fonds de commerce,...) à l’organisme prêteur. Ceci, pour sécuriser sa dette éventuelle et garantir le remboursement des fonds empruntés suite à leur mise à disposition.
Objectivement, la création d’une entreprise est un investissement sur tous les plans (personnel, financier, émotionnel,...). Pour cette raison, il est indispensable que le créateur d’entreprise s’oriente vers une solution de prêt qui s’adapte autant à sa situation professionnelle que personnelle. Voici les 4 solutions de financement disponibles pour financer la création de votre entreprise :
Accordé par Bpifrance, le PCE (Prêt à la Création d’Entreprise) est une forme de prêt bancaire qui peut atteindre un montant maximum de 7 000 euros. Dans cette perspective, la seule condition pour prétendre à ce type de crédit bancaire est de ne pas avoir bénéficié d’une aide au cours des 2 années précédant la demande.
Accordé sous conditions, ce type de prêt est proposé exclusivement aux demandeurs d’emploi, dans le cadre du dispositif NACRE (Nouvel Accompagnement pour la Création et la Reprise d’Entreprise). Vous souhaitez connaître les modalités d’obtention adaptées à votre situation personnelle ?
Dans ce but, le principe consiste à prendre contact avec votre conseiller France Travail. Avec la connaissance de votre projet de création d’entreprise, votre conseiller France Travail est à même de pouvoir vous fournir toutes les informations nécessaires pour prétendre au prêt à la création d’entreprise à taux zéro.
Sur le marché bancaire, le prêt d’honneur est aussi un financement à taux zéro accordé aux entrepreneurs pour soutenir la création ou la reprise d’entreprise. Proposé notamment par France Initiative, le prêt d’honneur se distingue des crédits classiques par l’absence de garantie personnelle ou de caution.
De la sorte, les porteurs de projets disposent d’une plus grande facilité pour accéder au prêt d’argent. En revanche, la condition majeure est l’engagement sur l’honneur du porteur de projet à rembourser le capital emprunté dans de bonnes conditions jusqu’au terme des mensualités.
Aux antipodes des prêts affectés à des projets déterminés, les entrepreneurs peuvent introduire une demande de prêt personnel auprès de l’organisme bancaire de leur choix. Auprès des organismes financiers tels que Younited Credit, les prêts personnels sont le moyen retenu par un grand nombre de créateurs d’entreprise pour une raison simple.
En un minimum de temps, le souscripteur dispose rapidement les fonds financiers nécessaires au démarrage de son entreprise. Une fois la mise à disposition du capital réalisée, l’avantage est que le souscripteur utilise la somme d’argent empruntée comme bon lui semble. Quel que soit le type de projet à financer, la plateforme digitale n’exige aucun justificatif d’utilisation.
Auprès de la majorité des organismes financiers, les démarches à effectuer pour souscrire à un prêt bancaire dans le but de créer son entreprise sont relativement similaires à une demande de prêt bancaire classique (auto, travaux,...). Voici les étapes clés de la simulation de prêt perso pour création d’entreprise avec Younited Credit :
Pour simuler votre demande de prêt perso sur la plateforme digitale, la première étape consiste à accéder à la page du site Internet de Younited Credit dédiée à cet effet. Dès lors, l’outil digital innovant vous guide pour renseigner les informations uniquement nécessaires à l’analyse de votre situation financière.
L’objectif est de constituer un dossier de financement qui justifie une situation financière stable et solide. Après acceptation de la demande de prêt bancaire, la mise à disposition du capital emprunté pour créer votre entreprise est effectuée en un temps record. Sur le marché bancaire, le délai de mise à disposition des fonds varie fortement.
D’autant que les organismes bancaires fixent leurs propres conditions pour délivrer un prêt d’argent. Avec Younited Credit, la méthode est simple. Ici encore, l’emprunteur utilise la simulation de prêt personnel en ligne pour introduire les informations essentielles à l’analyse de son profil financier.
Ensuite, l’utilisateur visualise rapidement l’offre de prêt personnel adaptée en tous points à ses besoins. En ayant recours à la simulation de prêt personnel en ligne, l’emprunteur peut avoir la garantie que sa capacité d’emprunt de prêt personnel pour création d’entreprise est respectée. L’étape suivante consiste à introduire son dossier de financement 100% en ligne.
Au terme de la simulation de prêt perso en ligne simple et rapide, une réponse de principe immédiate* est délivrée par la plateforme digitale. Après acceptation définitive du dossier de financement, le créateur d’entreprise obtient la mise à disposition du capital emprunté en express.
De façon systématique, l’outil digital innovant propose une offre d’emprunt personnel à taux bas parmi les taux de prêts personnels les plus attractifs du moment sur le marché bancaire. En choisissant de faire confiance à Younited Credit pour créer votre entreprise, vous choisissez non seulement d’aller vite mais aussi plus loin dans le lancement de votre projet professionnel.
Bon à savoir : Avec la possibilité d’y avoir recours autant de fois que nécessaire, la simulation d’emprunt est gratuite et sans engagement. Prêt(e) à passer à l’action pour accélérer vos projets ?
Si la demande de prêt personnel est refusée par l’organisme financier prêteur, il est important de rebondir et de ne pas vous limiter à ce refus. De façon globale, chaque refus est une nouvelle étape de réflexion. Si votre banque transmet un avis défavorable à votre dossier d’emprunt, tout autre établissement financier extérieur peut accepter de financer votre projet professionnel.
Bon à savoir : Les ajustements nécessaires suggérés dans un refus de financement sont des informations utiles à prendre en compte pour consolider davantage votre dossier de financement et augmenter ensuite vos chances d’emprunter le capital souhaité.
En cas de difficultés pour obtenir un emprunt personnel pour la création de votre entreprise auprès d’un organisme de crédit, ces aléas ne sont pas un frein. Vous pouvez créer votre entreprise et porter votre projet professionnel en ayant recours aux aides suivantes :
En fin de compte, vous savez à présent pourquoi et comment faire pour obtenir un prêt personnel pour une création d’entreprise. À partir d’ici, vous disposez des clés pour développer votre business de façon durable. Younited Credit vous accompagne pour obtenir rapidement un prêt personnel pour création d’entreprise à taux bas et avantageux.